摘要：
谁能简述一下麦道夫诈骗的内容用一句话来揭示“庞氏骗局”，就是“拆东墙补西墙”或“借钱还钱”。“庞氏骗局”是一种最古老和最常见的投资诈骗，这种骗术是一个名叫查尔斯·庞齐的投机商人“发... 谁能简述一下麦道夫诈骗的内容
用一句话来揭示“庞氏骗局”，就是“拆东墙补西墙”或“借钱还钱”。
“庞氏骗局”是一种最古老和最常见的投资诈骗，这种骗术是一个名叫查尔斯·庞齐的投机商人“发明”的而得名的。
庞齐是生活在19至20世纪的意大利裔投机商，1903年移民到美国，1919年他欺骗投资者向一个事实上子虚乌有的企业投资，许诺投资者将在3个月内得到 40%的利润回报，然后，庞齐把新投资者的钱作为快速盈利付给最初投资的人，以诱使更多的人上当，后人称把这种诈骗方式称为“庞氏骗局”
第一步：利用奢华场所建立人脉网
麦道夫在美国达拉斯、芝加哥、波士顿和明尼阿波利斯等城市编织关系网,利用高尔夫球会所、鸡尾酒会等奢华场所接触投资者。
第二步：树立“投资必赚”口碑
一位不愿透露姓名的投资者表示：“当你在高尔夫球俱乐部打球或吃午饭时,所有人都在讲麦道夫如何帮他们赚钱，所有人都想加入(麦道夫的项目)。”
第三步：发展“金字塔型下线”
麦道夫利用朋友、家人和生意伙伴发展“下线”,有的人因成功“引资”而获取佣金。一些“下线”又发展新“下线”。证券分析师斯普林向麦氏基金投资1100万美元,占个人净资产的95%。他还为麦氏吸引数十位“下线”。
第四步：合理回报率骗倒所有人
而且与一般骗案的不合理高回报相比,麦道夫每年向客户保证回报只有约10%,这样便令许多存有疑心的客户也不虞有诈。[详细]
麦道夫诈骗案
麦道夫: 前纳斯达克主席，他一直是被当做华尔街的基础组成部分来看待的。他还担任着美国证监会的顾问职务。
麦道夫早就因为其成为金融市场的作势交易的先驱者而闻名
手段: 庞兹骗局, 一种形式的诈骗行为，人们相信一个并不存在的企业获得了商业成功，但是实际上是在短时间内，用其他投资人的钱给第一批投资人回报
1990年代，麦道夫借用自己作为成功的股票上市经纪人的身份成立了一家资产管理公司。麦道夫通过自己的社会网络为这个基金公司进行筹资，他在透过棕榈滩乡村俱乐部或其它慈善团体的场合，广交朋友，并利用一些已落入他陷阱的投资客做介绍人，介绍更多客户给他，那些介绍人可以收取回佣，自然乐于做中间人，这样就有滚雪球效应。有报道说，正是在这个俱乐部中，麦道夫找到了一个后来给他吸引了其他成员加入的投资者。
在表面看来，麦道夫的基金是一项风险很低的投资行为。他的庞大的基金有着稳定的利润返还率。一个月中的增长可能达到一到两个百分点的增长率。增长背后的原因是该基金不断的做着购买大盘增长基金和定额认股权等等生意。这种综合性的投资组合一直被人们认为可以产生稳定的投资收益。
2005年的时候，根据美国证监会的说法，麦道夫的投资基金生意逐渐变成了一个新的“庞兹骗局”，所有的返还给投资者的收益都是来自于越来越多的新加入的投资者。根据美国证监会早些时候的数据显示，直到2008年一月份为止，麦道夫的基金一共管理着171亿美元的资金。虽然今年的形势不断的恶化，但麦道夫依然在向投资者报告说——他的基金依然在稳健的增长当中，这一增长数字直到去年11月依然高达每月5.6%，跟标普平均增长下降37.7%相比，这肯定是一个令人印象深刻的表现。
虽然他依然在报告自己的增长记录，但开始有越来越多的投资者开始要求麦道夫返还投资。根据美国证监会的说法，仅仅12月份的第一个星期，麦道夫受理了高达70亿美元的赎回请求。
上周三，麦道夫对自己的两个儿子说，这一切不过是“一个巨大的庞兹骗局”——而现在离破产的局面已经越来越近了。儿子们随后跟律师们接洽了情况，并最终向联邦报告了骗局。而就在被逮捕之前，麦道夫依然在向公司雇员及自家亲属们少量发放剩余的300亿美元资金。
假如不是因为这场全球性的金融危机的话，也许这次骗局还能够继续延续下去。但危机使一切显形，麦道夫承认了自己的行为。正如巴菲特所说的那样——直到潮退的时候，你才知道谁在裸泳。
这一事件脱掉了如此之多的成熟的投资者和银行家们的游泳裤。数以百计的银行、对冲基金和富裕的个人都放心的把自己手中的钱交给麦道夫基金，因为他承诺的是一个如此诱人的数字——即使是艰难时势，一年仍有10%到15%的增长率。
受害的银行来自全球各地，BancoSantander,BNPParibas和汇丰这三家直道目前为止还在金融危机幸存的银行这一次也深深的中了着。更惨的是很多美国人，他们在这场危机中除了麦道夫的基金外，已经一无所获。
麦道夫是谁?
麦道夫 111伯纳德.麦道夫(Bernard Madoff)简介
出生年月：1938年2月24日
籍贯：犹太人家庭
伯纳德·L·麦道夫证券投资公司
职位：麦道夫证券投资公司CEO
经历
* 创立伯纳德·L·麦道夫证券投资公司(1960年)
* 麦道夫成为了NASDAQ的主席(1990年)
* 公司拥有3亿美元左右的资产(2000年)
* 麦道夫的对冲基金到SEC注册(2006年9月)
麦道夫诈骗案
2008年，美国华尔街传奇人物、纳斯达克股票市场公司前董事会主席伯纳德·麦道夫（Bernard Madoff）12月11日因涉嫌证券欺诈遭警方逮捕。检察人员指控他通过操纵一只对冲基金给投资者损失大约至少500亿美元。
麦道夫: 前纳斯达克主席，他一直是被当做华尔街的基础组成部分来看待的。他还担任着美国证监会的顾问职务。
麦道夫早就因为其成为金融市场的作势交易的先驱者而闻名
手段: 庞兹骗局, 一种形式的诈骗行为，人们相信一个并不存在的企业获得了商业成功，但是实际上是在短时间内，用其他投资人的钱给第一批投资人回报
1990年代，麦道夫借用自己作为成功的股票上市经纪人的身份成立了一家资产管理公司。麦道夫通过自己的社会网络为这个基金公司进行筹资，他在透过棕榈滩乡村俱乐部或其它慈善团体的场合，广交朋友，并利用一些已落入他陷阱的投资客做介绍人，介绍更多客户给他，那些介绍人可以收取回佣，自然乐于做中间人，这样就有滚雪球效应。有报道说，正是在这个俱乐部中，麦道夫找到了一个后来给他吸引了其他成员加入的投资者。
在表面看来，麦道夫的基金是一项风险很低的投资行为。他的庞大的基金有着稳定的利润返还率。一个月中的增长可能达到一到两个百分点的增长率。增长背后的原因是该基金不断的做着购买大盘增长基金和定额认股权等等生意。这种综合性的投资组合一直被人们认为可以产生稳定的投资收益。
2005年的时候，根据美国证监会的说法，麦道夫的投资基金生意逐渐变成了一个新的“庞式骗局”，所有的返还给投资者的收益都是来自于越来越多的新加入的投资者。根据美国证监会早些时候的数据显示，直到2008年一月份为止，麦道夫的基金一共管理着171亿美元的资金。虽然今年的形势不断的恶化，但麦道夫依然在向投资者报告说——他的基金依然在稳健的增长当中，这一增长数字直到去年11月依然高达每月5.6%，跟标普平均增长下降37.7%相比，这肯定是一个令人印象深刻的表现。
虽然他依然在报告自己的增长记录，但开始有越来越多的投资者开始要求麦道夫返还投资。根据美国证监会的说法，仅仅12月份的第一个星期，麦道夫受理了高达70亿美元的赎回请求。
上周三，麦道夫对自己的两个儿子说，这一切不过是“一个巨大的庞式骗局”——而现在离破产的局面已经越来越近了。儿子们随后跟律师们接洽了情况，并最终向联邦报告了骗局。而就在被逮捕之前，麦道夫依然在向公司雇员及自家亲属们少量发放剩余的300亿美元资金。
假如不是因为这场全球性的金融危机的话，也许这次骗局还能够继续延续下去。但危机使一切显形，麦道夫承认了自己的行为。正如巴菲特所说的那样——直到潮退的时候，你才知道谁在裸泳。
这一事件脱掉了如此之多的成熟的投资者和银行家们的游泳裤。数以百计的银行、对冲基金和富裕的个人都放心的把自己手中的钱交给麦道夫基金，因为他承诺的是一个如此诱人的数字——即使是艰难时势，一年仍有10%到15%的增长率。
受害的银行来自全球各地，BancoSantander,BNPParibas和汇丰这三家直道目前为止还在金融危机幸存的银行这一次也深深的中了着。更惨的是很多美国人，他们在这场危机中除了麦道夫的基金外，已经一无所获。
麦道夫诈骗案
麦道夫: 前纳斯达克主席，他一直是被当做华尔街的基础组成部分来看待的。他还担任着美国证监会的顾问职务。
麦道夫早就因为其成为金融市场的作势交易的先驱者而闻名
手段: 庞兹骗局, 一种形式的诈骗行为，人们相信一个并不存在的企业获得了商业成功，但是实际上是在短时间内，用其他投资人的钱给第一批投资人回报
1990年代，麦道夫借用自己作为成功的股票上市经纪人的身份成立了一家资产管理公司。麦道夫通过自己的社会网络为这个基金公司进行筹资，他在透过棕榈滩乡村俱乐部或其它慈善团体的场合，广交朋友，并利用一些已落入他陷阱的投资客做介绍人，介绍更多客户给他，那些介绍人可以收取回佣，自然乐于做中间人，这样就有滚雪球效应。有报道说，正是在这个俱乐部中，麦道夫找到了一个后来给他吸引了其他成员加入的投资者。
在表面看来，麦道夫的基金是一项风险很低的投资行为。他的庞大的基金有着稳定的利润返还率。一个月中的增长可能达到一到两个百分点的增长率。增长背后的原因是该基金不断的做着购买大盘增长基金和定额认股权等等生意。这种综合性的投资组合一直被人们认为可以产生稳定的投资收益。
2005年的时候，根据美国证监会的说法，麦道夫的投资基金生意逐渐变成了一个新的“庞兹骗局”，所有的返还给投资者的收益都是来自于越来越多的新加入的投资者。根据美国证监会早些时候的数据显示，直到2008年一月份为止，麦道夫的基金一共管理着171亿美元的资金。虽然今年的形势不断的恶化，但麦道夫依然在向投资者报告说——他的基金依然在稳健的增长当中，这一增长数字直到去年11月依然高达每月5.6%，跟标普平均增长下降37.7%相比，这肯定是一个令人印象深刻的表现。
虽然他依然在报告自己的增长记录，但开始有越来越多的投资者开始要求麦道夫返还投资。根据美国证监会的说法，仅仅12月份的第一个星期，麦道夫受理了高达70亿美元的赎回请求。
上周三，麦道夫对自己的两个儿子说，这一切不过是“一个巨大的庞兹骗局”——而现在离破产的局面已经越来越近了。儿子们随后跟律师们接洽了情况，并最终向联邦报告了骗局。而就在被逮捕之前，麦道夫依然在向公司雇员及自家亲属们少量发放剩余的300亿美元资金。
假如不是因为这场全球性的金融危机的话，也许这次骗局还能够继续延续下去。但危机使一切显形，麦道夫承认了自己的行为。正如巴菲特所说的那样——直到潮退的时候，你才知道谁在裸泳。
这一事件脱掉了如此之多的成熟的投资者和银行家们的游泳裤。数以百计的银行、对冲基金和富裕的个人都放心的把自己手中的钱交给麦道夫基金，因为他承诺的是一个如此诱人的数字——即使是艰难时势，一年仍有10%到15%的增长率。
受害的银行来自全球各地，BancoSantander,BNPParibas和汇丰这三家直道目前为止还在金融危机幸存的银行这一次也深深的中了着。更惨的是很多美国人，他们在这场危机中除了麦道夫的基金外，已经一无所获。
麦道夫诈骗案中有中国平安保险吗
这个是组合保险吧。。 在平安保险公司中没有青苹果的产品，但是有个金苹果的产品！ 有金苹果，是个组合产品，适合小孩做。20岁的人，智赢人生啊
什么是麦道夫“黑洞”？
麦道夫“黑洞”吞噬500亿美元事件像惊悚连续剧一样，每隔几天就爆一个受害人。汇丰刚确认10亿美元资金卷入，又爆出受害者大导演斯皮尔伯格、诺贝尔文学奖得主威瑟尔……受害人名单仍在不断加长。
这个拥有近半个世纪“白璧无瑕”从业记录的“明星经纪人”，这个被视为“大慈善家、社会的支柱、代表华尔街品质”的纳斯达克前董事会主席，竟然行骗长达20年、高达500亿美元，成为美国历史上数额最大的诈骗案。
从数年前的美国安然案到今年雷曼兄弟破产，再到500亿美元天价诈骗，全球惊愕：金融塔尖华尔街的原来不过是群魔乱舞之地，此次，麦道夫不折不扣地给了华尔街又一耳光。
麦道夫一直是与 巴菲特 齐名的“超五星级”举足轻重的金融人物。20年里，他公司名下的账户
每个月能像时钟一样准时产生将近1%的收益，无论牛市、熊市。“麦道夫是犹太版的国库券。他是那么的安全。”“如果麦道夫是骗子，他将把全世界一半人拖下水。”他被称为金融神话。
东窗事发后，人们才发现，此人骗术一点儿也不高明，也无需若干精算师、博士用数学模块计算，它古老、常见，甚至连美国乡下的老婆婆都能一眼识破。
说白了，这个“庞氏骗局”就是“借钱还钱”，整个行骗过程并没有实质的利润产生，投资者的回报完全是后来者新资金及自己扩大再投资带来的钱。当投资者D投入资金后，他的钱被当作“利润”偿付给投资者A、B、C，而当投资者X、Y、Z被骗进后，他们的钱又能用来偿付投资者A到投资者W。
这个简单的“拆东墙补西墙”骗过了美国、欧洲、日本等国的无数权贵。可见这个“不乱花钱、以乐善好施著称、跟邻居亲切地喊名字打招呼的和蔼可亲的胖子”麦道夫是个心理高手。他以“神秘的魅力和排他的方式”来引诱受害者上钩。他把自己的投资策略冠以无人能懂的“分裂转换”，高深莫测得令所有人觉得有人生来就比自己知道得多。他还把他的圈子搞成排他性的“有钱人的俱乐部”，巧妙地将投资者的恐惧从担心亏钱转换成了担心在这场赚钱大戏中掉队。进入麦道夫的“俱乐部”成为身份显贵的象征。
说到底，麦道夫能用最古老的骗术一骗20年，无非是利用了人的幼稚和贪婪。正如牛顿说：“我可以计算天体运行的轨道，却无法计算人性的疯狂。”
是啊，财富造成的贪婪人，比贪婪造成的富人要多。再完美的制度也限制不了人性的贪婪。“太阳底下没有新事”，历史总在不断重演。
1995年，一个名叫里森的交易员，因违法交易，令有着233年经营史和良好业绩的老牌商业银行—巴林银行倒闭。28岁的里森曾经预言：“今后还会发生这种倒闭事件。”
今年年初，交易员凯维埃尔的违法交易，造成法国兴业银行高达49亿欧元的亏损，并直接引发全球股市的一轮暴跌。
“交易员的欺诈行为是首席执行官的最恐怖噩梦”，连交易员这个金融保险绳子上最薄弱的一环都能断裂，更何况麦道夫这样的“游戏规则的制定者”。
“请记住巴林，1995”，这是当年里森留给后人的一句经典话语。今天，我们是不是可以改写“请记住麦道夫，2008”。
“我们根本没想到要怀疑或轻视‘历史的启示’，历史就是我们的一切”。教科书的这段话值得我们深深铭记。
幽默的中国人把“麦道夫把戏”，说成是华尔街版的“卖拐”。“庞氏骗局”同样在中国不断上演过。有人在反思谁是“中国的麦道夫”。
这让人想起，1998年，仅离诞生不到3年，海发行不幸成为新中国首例因支付危机而被关闭的银行，震惊世界，严重损害了海南的金融形象。
如今，麦道夫“黑洞”深不见底，让人看到了华尔街的另一张脸。我国一向“唯华尔街马首是瞻”的经济学家，批评我国金融政策
过于保守，资本账户不完全放开，金融衍生产品不多等声音，在这次金融海啸中，戛然而止。有时候，保守成了一种幸运。不过，既然我国金融门户已经洞开，我们必须建立客户的“最终安全网”，加强内外监管。
麦道夫事件是冰山一角，我们不知道大洋彼岸的华尔街还隐藏着什么金融“暗物质”，是否会引爆又一次的经济“大爆炸”。来源: 中青在线—中国青年报从玉华
国际奥委会财务委员会主席理查德·卡里翁20日接受美联社采访时证实了此事，称国际奥委会向麦道夫管理的基金投入了大约4.8亿美元。然而，卡里翁补充道，国际奥委会的钱并不是直接投给了麦道夫的基金，而是投向了与麦道夫基金有关的其他基金。
麦道夫涉嫌利用对冲基金欺诈受害者大约500亿美元。此前公布的信息显示，受害者来自多个国家，其中有不少知名金融机构。麦道夫正在候审。他的资产清算后，受害者最终能讨要回多少投资还是未知数。
卡里翁说，国际奥委会最多会损失4.8亿美元。对于国际奥委会的遭遇，有媒体在表达同情的同时还调侃道：“如果国际奥委会能发"欺诈奖牌"，那麦道夫肯定会得金牌。”
出乎意料
一周前，卡里翁说国际奥委会大约有4亿美元资金储备，以备在奥运会因故取消时使用。谈及与麦道夫欺诈案有关的投资，卡里翁说：“那刚超过奥委会投资组合的1％。但有可能的是，我们会损失其中大部分。”
根据国际奥委会的财务政策，国际奥委会不会将资金过于集中。卡里翁表示，这次奥委会放松了警惕。“这显然是预料不到的事，因为这是欺诈。”卡里翁说。
4.8亿美元对任何机构来说都不是小数目，而且，这还不是国际奥委会近期遭受的全部损失。卡里翁20日接受采访时又谈到了汇率变动给奥委会带来的损失。“与美元相比，其他货币汇率的变动可能带来的问题更大，我们将等尘埃落定后看看到底损失了多少”。
经济观察网 记者 邓美玲 一个并不高明的骗局却骗过了太多人。随着时间的推移，麦道夫诈骗案揭开了越来越多的新面目，而这其中也包括亚信集团在内的10家公司。
以2008年9月统计的公司市值，麦道夫基金投资在华视传媒总市值中占比最大，达到1.62%，而在携程和中国安防技术的资金占比仅为0.12%。麦道夫投资的十只中国股票，以高科技股为主，10只股票总投资额达371.3万美元。
有关这起诈骗案，近日爆出的最大一个受害者是国际奥委会。20日，国际奥林匹克委员会官员日证实，国际奥委会大约有4.8美元投资与麦道夫管理的基金有关。有媒体甚至调侃称，麦道夫应该得个“诈骗金牌”。
目前麦道夫被美国纽约曼哈顿联邦法院软禁在家，法院要求他除了出庭受审外每天24小时不得离开位于曼哈顿的公寓。
部分受害名人名单
纽约“大都会”棒球队老板弗雷德·威尔彭
通用汽车公司旗下金融机构GMAC主管J·埃兹拉·梅尔金
前美式足球费城老鹰队老板诺曼·布拉曼
新泽西州的美国联邦参议员弗兰克·劳滕伯格。
西班牙桑坦德银行：风险敞口23.3亿欧元，另有1700万欧元将有去无回
汇丰银行：风险敞口10亿美元，或还将产生5亿美元损失
瑞士银行业：风险敞口总计达50亿瑞士法郎（42亿美元）
法国巴黎银行：至多3.5亿欧元（4.7亿美元）损失
日本野村证券：将面临275亿日元（3.06亿美元）损失
加拿大皇家银行：风险敞口4亿英镑（6.01亿美元
什么是麦道夫诈骗案？造成了什么影响？
2008年，美国华尔街传奇人物、纳斯达克股票市场公司前董事会主席伯纳德·麦道夫（Bernard Madoff）12月11日因涉嫌证券欺诈遭警方逮捕。检察人员指控他通过操纵一只对冲基金给投资者损失大约至少500亿美元。
自从9月中旬金融危机爆发以来，目睹一个个金融巨头倒下，华尔街投资者们的心理承受能力照说是经历了足够的锻炼。但是，当传奇人物、纳斯达克股票市场公司前董事会主席伯纳德·麦道夫11日被戴上手铐带走，并由此引出一个可能长达20年、高达500亿美元的投资骗局之后，华尔街还是被震动了。
麦道夫诈骗案始末
他曾是纽约皇后区的犹太穷小子,半个世纪前,他抓住美国证券业发展的机遇,白手起家成为了华尔街传奇人物。然而,2008年12月11日,纳斯达克前主席伯纳德·麦道夫涉嫌巨额欺诈的消息震动华尔街,也震动了从欧洲到亚洲身陷其“庞氏骗局”的投资机构和个人。
·2008年12月初 麦道夫向儿子透露，客户要求赎回70亿美元投资，令他出现资金周转问题。
·12月9日 麦道夫突然表示提早发放红利
·12月10日 麦道夫向儿子坦白称，其实自己“一无所有”，一切“只是个巨大的谎言”。
·10日当晚 麦道夫被儿子告发 引爆史上最大欺诈案
·12月11日 麦道夫被捕 涉骗500亿美元
起家 当救生员赚得第一桶金
1938年,伯纳德·麦道夫出生在纽约的一个犹太人家庭。靠着当救生员和安装花园喷水装置赚得的5000美元,1960年,麦道夫创立了自己的伯纳德·L·麦道夫证券投资公司。1970年,他的弟弟彼得也加入了这家公司,他的侄儿、侄女和2个儿子后来也都为他工作。
在很长的时间里,这家公司主要在股票买家和卖家之间充当撮合交易的中间人。到上世纪80年代初,这家公司已经成为了美国证券业最大的独立交易公司之一,到2000年前,该公司拥有3亿美元左右的资产。
麦道夫的公司是纳斯达克（NASDAQ）成长的主要推动者之一。麦道夫与全美证券交易商协会（NASD）关系密切,而NASD建立了全国证券交易商自动报价系统协会（NASDAQ）。作为NASD最活跃的公司之一,麦道夫极力倡导证券交易的电子化。1990年,麦道夫成为了NASDAQ的主席。他还担任过NASD副主席、NASD董事会成员以及NASD纽约地区主席。
多年来,麦道夫一直致力于推进纳斯达克内部的透明度和责任感,麦道夫等人的努力促使纳斯达克吸引了诸如苹果、SUN、CISCO等一流企业。
这段辉煌岁月,为麦道夫赢得了极高声望。
华盛顿乔治敦大学副教授詹姆斯·安格尔表示,麦道夫的公司是最早实现自动化的证券公司之一,麦道夫可以算是现代华尔街的先驱之一。
发展 结交名流热心慈善
上世纪90年代,麦道夫开始涉足资产管理业务,并创建了另一家进行资产管理的投资咨询公司。
在纽约和佛罗里达,麦道夫夫妇是富裕犹太人圈子中的熟面孔。他的许多客户都是来自这些富裕阶层。麦道夫一直试图将他的个人关系网变成财富。
那些认识麦道夫的人用“富裕”、“高调而不炫耀”来形容他。他经常出没在纽约和佛罗里达的上流社会俱乐部,并不时在与富裕阶层的闲谈中显示出他熟悉股票市场的内幕交易。然后他再用一些显赫的客户名字吸引更多的客户,并将其影响力不断扩展。
麦道夫和他的妻子鲁斯还以积极从事慈善事业而著称。通过麦道夫家族基金,麦道夫夫妇资助剧院、大学和艺术基金,他们还向许多犹太人慈善机构作出大笔慷慨捐赠。此外,很多民主党的政客都接受过麦道夫的政治捐赠。
就这样,麦道夫逐渐确立了其“华尔街的巫师”的声誉。据说在佛罗里达上流社会的高尔夫球场上,麦道夫的客户们一边对其投资的高回报欢欣鼓舞,一边也曾开玩笑地戏谑麦道夫,这样高的回报,难道你在欺诈？他们没有想到,这玩笑一语成谶。
骗术 一句“内幕消息”掩盖一切
多年来,麦道夫对外宣称的投资记录非常成功。持续的高回报是麦道夫欺诈持续多年的重要因素。
他从来不说明他的投资方法,也不解释他是如何利用投资者的资金获得回报。不论市场好坏,他每年都可以支付10%以上的投资回报利润。他曾经有一次说:“这是通过恰当的投资策略产生的,我不能详细予以解释。”有时候他就干脆以“内幕消息”作为回答。
一名投资者多年来对麦道夫的投资回报都十分满意,他说:“即使是见识广博的人也不能真正说清他在做什么。我所知道的唯一一件事就是他总是现金充裕。”
据说,麦道夫还告诉他的客户:“如果你在我这里投资,就不能告诉任何人。这儿发生的事情跟任何人都无关。”
外部分析人士多年来也曾对麦道夫的公司提出过担忧。1999年,金融分析师哈里·马可波罗斯向美国证券交易委员会投诉,认为他们应该对麦道夫进行调查,因为麦道夫所声称的利润不可能通过合法途径获得,但是美国证券交易委员会并没有予以足够的重视。
另一名投资专家查尔斯·格拉丹特也曾经注意到,他指出一家证券投资公司不可能在长达10年或15年的时间里只有3、4个月亏损。
其实,麦道夫使用的是很简单的“庞氏骗局”,就是用新投资者的钱用来支付给老投资者。这一招,使数千投资者,包括对冲基金、银行和富有的个人都成为了麦道夫的受害者。而这也可能成为华尔街历史上最大的欺诈案。
解密麦道夫骗局:
靠新加入的投资者金钱支付旧有投资者的回报,但一般很快都会因为缺少新鲜血液而入不敷出,最终被揭穿骗局。
“内幕消息”——就是靠这几个字,麦道夫征服了众多美国与欧洲的机构投资者。
麦道夫骗局四大绝招:
1.利用奢华场所建立人脉网
现年70岁的麦道夫浸淫资本管理多年。他1960年成立伯纳德·L·麦道夫投资证券公司。多年来,麦氏通过这家公司下属的秘密资本管理分支机构,利用广泛人脉,骗取投资。麦道夫在美国达拉斯、芝加哥、波士顿和明尼阿波利斯等城市编织关系网,利用高尔夫球会所、鸡尾酒会等奢华场所接触投资者。
2.树立“投资必赚”口碑
在建立人脉网之后,麦道夫便开始树立投资“口碑”。《华尔街日报》报道,麦氏仅在明尼苏达州霍普金斯市山顶高尔夫球俱乐部和橡树岭俱乐部就“融资”超过1亿美元。“当你在高尔夫球俱乐部打球或吃午饭时,所有人都在讲麦道夫如何帮他们赚钱,”一位不愿透露姓名的投资者告诉《华尔街日报》记者,“所有人都想加入(麦道夫的项目)。”
3.发展“金字塔型下线”
麦道夫利用朋友、家人和生意伙伴发展“下线”,有的人因成功“引资”而获取佣金。一些“下线”又发展新“下线”。证券分析师斯普林向麦氏基金投资1100万美元,占个人净资产的95%。他还为麦氏吸引数十位“下线”,其中既有投资5万美元的普通教师,又有一掷百万美元的企业家。
4.合理回报率骗倒所有人
据悉,麦道夫每月向客户提交的投资报告显示他非常进取,客户也能随时在数日内赎回投资。而且与一般骗案的不合理高回报相比,麦道夫每年向客户保证回报只有约10%,这样便令许多存有疑心的客户也不虞有诈。
影响：多国金融机构损失惨重
除美国本土,麦氏欺诈案还波及英国、法国、瑞士、西班牙、日本等国的金融、投资机构。《华尔街日报》报道,英国布拉姆丁公司将总资产的9%以上投给麦道夫基金。总部在瑞士日内瓦的贝内迪克特·亨奇银行因麦氏基金亏损4750万美元。
西班牙媒体报道,西班牙金融业巨头桑坦德银行因麦道夫欺诈案损失惨重,西班牙投资者亏损可能达到30亿美元。日内瓦《时报》报道,瑞士金融业可能因麦案亏损50亿美元。其中,主要经营对冲基金的联合私人金融公司可能亏损10亿美元。
麦道夫骗局五要素
1.不知名会计师事务所做审计。据悉,该事务所只有合伙人、秘书以及会计师三人。
2.投资策略晦涩难懂。没人能搞清楚麦道夫宣称的“分裂转换”的策略为何物。
3.技术欺骗。表面宣称公司使用“尖端科技”,却拒绝让客户在网上查阅自己的账户。
4.家族成员控制核心职位。麦道夫证券是一家家族垄断下的公司,其弟弟、侄儿、侄女和儿子都在公司居要职。
5.违反隔离的控制原则。公司的所有交易均为麦道夫一人独断,他管理资产,并同时汇报资产的情况。
麦道夫案祸及全球：
公司 损失
金门资产管理公司 35亿美元
西班牙桑坦德银行 31亿美元
Access国际咨询公司 14亿美元
汇丰控股 10亿美元
瑞士私人银行联盟 8.5亿美元
法国巴黎银行 4.68亿美元
菲克斯资产管理公司 4亿美元
瑞士Reichmuth银行 3.27亿美元
日本野村证券 3.02亿美元
马克夏姆资产管理公司 2.8亿美元
法国兴业银行 1330万美元
